AI transformeert treasury management: weg met Excel

Sophie Jansen · 2026-02-19

Stel je voor: je financiële afdeling werkt nog steeds met handmatige Excel-sheets terwijl de rest van de wereld al lang is overgestapt op slimme automatisering. Het gebeurt vaker dan je denkt, vooral bij treasury management. De druk op corporate finance afdelingen is enorm - marktvolatiliteit, nieuwe regelgeving en de vraag naar digitale transformatie eisen hun tol. Ashish Kumar van Infosys en CM Grover, CEO van IBS FinTech, zien dagelijks hoe treasury teams worstelen. Grover vertelt het zo: "We zien de kloof in de CFO-kantoren waar ze hun meest kritieke informatiesysteem - treasury management - nog steeds in Excel beheren." ### Waarom treasury teams vastlopen Het kernprobleem? Gebrek aan real-time dataverbindingen. Teams voeren transacties uit op platforms zoals Bloomberg of Reuters, typen de gegevens handmatig over naar spreadsheets en moeten daarna weer alles invoeren in hun ERP-systeem. Het is dubbel werk, foutgevoelig en traag. Tegelijkertijd moeten treasury teams wel: - Liquiditeit en cashflow beheren - Valutarisico's afdekken bij import en export - Compliance bewaken - Rendement genereren op overtollig geld Het voelt alsof je probeert te navigeren met een oude papieren kaart terwijl iedereen om je heen al GPS gebruikt.  ### De basis voor succesvolle AI-implementatie Veel bedrijfsleiders zien AI als een snelle oplossing, maar dat is het niet. Grover zegt het duidelijk: "Je kunt niet zomaar praten over AI in treasury. Je moet eerst die onderliggende dataset creëren die gedigitaliseerd en geautomatiseerd is." Zonder deze fundering zakken AI-initiatieven als een kaartenhuis in elkaar. De kwaliteit van je data bepaalt het succes van je technologie. ### Bouwen aan een connected ecosysteem De echte transformatie begint wanneer je treasury management systemen direct laat communiceren met: - Je ERP-platform (zoals Oracle Cloud of NetSuite) - Trading platforms - Banken en financiële instellingen Zo'n geïntegreerd systeem geeft executives accurate, real-time informatie om: - Liquiditeit proactief te sturen - Risico's te mitigeren - Compliance-overtredingen vroegtijdig te signaleren Kumar benadrukt dat deze modernisering financiële veerkracht opbouwt. In een wereld waar geopolitieke spanningen en economische onzekerheid toenemen, is real-time informatie geen luxe meer - het is een noodzaak. ### Praktische eerste stappen Waar begin je? Start met een audit van je huidige dataworkflows. Vraag jezelf af: - Waar zitten de handmatige tussenstappen? - Hoeveel tijd gaat verloren aan dubbel invoeren? - Welke fouten ontsturen door menselijke invoer? Implementeer vervolgens directe integraties die data real-time en foutloos laten stromen. Dit vormt de basis voor alle toekomstige technologie-implementaties, of het nu om AI gaat of andere innovaties. Grover verwacht dat de globale volatiliteit alleen maar toe zal nemen. Bedrijven die nu investeren in automatisering en connected systemen, bouwen aan de financiële stabiliteit die nodig is om onzekere tijden door te komen. Het mooie is: je hoeft niet alles in één keer om te gooien. Begin klein, focus op die ene pijnlijke handmatige workflow, en bouw van daaruit verder. Elke stap weg van Excel is een stap naar meer controle, betere beslissingen en minder nachtmerries over datafouten. Want laten we eerlijk zijn: in 2024 zou geen enkel bedrijf nog afhankelijk moeten zijn van spreadsheets voor hun meest kritieke financiële processen. De tools zijn er, de kennis is er - nu de wil nog.