AI transformeert treasury management: weg met Excel

Sophie Jansen · 2026-02-19

Stel je voor: je financiële afdeling worstelt nog steeds met handmatige spreadsheets terwijl de rest van de wereld al lang is overgestapt op slimme automatisering. Het gebeurt vaker dan je denkt, vooral in treasury management. De adoptie van AI maakt nu een einde aan die verouderde werkwijzen. Corporate finance teams staan onder enorme druk. Marktvolatiliteit, steeds strengere regelgeving en de eisen van digitaal bankieren – het vraagt om een andere aanpak. Ashish Kumar van Infostsys Oracle en CM Grover, CEO van IBS FinTech, zien dagelijks hoe treasury afdelingen achterlopen. ### Waarom treasury afdelingen vastlopen IBS FinTech bestaat al 19 jaar en staat wereldwijd in de top vijf volgens IDC. Toch ziet Grover dat treasury afdelingen vaak blijven hangen in handmatige processen. "We zien een gat bij CFO's", zegt hij. "Ze beheren hun meest kritieke informatiesysteem – treasury management – nog steeds in Excel." En dat terwijl treasury teams verantwoordelijk zijn voor cashflow, liquiditeit en risicobeheer. Bedrijven hebben te maken met valutarisico's door import en export, plus alle bijbehorende grondstoffenrisico's. Zelfs bedrijven met cashoverschotten moeten slim investeren om rendement te halen. Het kernprobleem? Gebrek aan real-time dataverbindingen. Teams voeren transacties uit op platforms zoals Bloomberg of Reuters, typen de gegevens handmatig over naar spreadsheets en boeken vervolgens weer handmatig in hun ERP-systeem. Het is tijdrovend en foutgevoelig. ### De basis voor succesvolle AI-implementatie AI in finance staat of valt met het oplossen van deze handmatige knelpunten. Veel bedrijfsleiders zien de technologie als snelle oplossing, maar vergeten de basis: gedigitaliseerde en geautomatiseerde data. "Je kunt niet zomaar AI in treasury doen door erover te praten", benadrukt Grover. "Je moet eerst die onderliggende dataset creëren die gedigitaliseerd en geautomatiseerd is." Integratie van treasury management systemen met bestaande ERP-platforms is hierin cruciaal. IBS FinTech bouwde zijn backend vanaf het begin op Oracle databases en integreert nu met Oracle Cloud, NetSuite en Fusion. Een verbonden ecosysteem betekent dat het treasury management systeem direct communiceert met: - Het ERP-platform - Trading platforms - Banken Deze integratie geeft executives accurate informatie om liquiditeit te beheren, risico's te mitigeren en compliance-overtredingen in het hele systeem te monitoren. ### Voorbereiden op toenemende volatiliteit Grover verwacht dat wereldwijde volatiliteit alleen maar toeneemt. Geopolitieke en economische factoren beïnvloeden grondstoffen, aandelen en valuta. In zo'n onzekere omgeving moeten executives automatisering en real-time informatiesystemen prioriteren. Kumar voegt toe: "Modernisering van treasury management met AI en koppeling aan ERP-systemen bouwt financiële veerkracht op." Bedrijfsleiders moeten hun bestaande dataworkflows auditen. Als een financieel team nog steeds handmatig gegevens overtypt tussen trading platform en ERP-systeem, zullen AI-initiatieven falen door slechte data kwaliteit. Directe integraties implementeren zorgt ervoor dat data real-time en foutloos stroomt. Dat vormt de noodzakelijke basis voor toekomstige technologie-implementaties. Het is niet langer een kwestie van willen, maar van moeten. De wereld wordt complexer, en treasury afdelingen kunnen zich geen handmatig werk meer veroorloven. Denk er eens over na: hoeveel tijd gaat er bij jouw organisatie verloren aan handmatige data-overdracht? En wat zou het betekenen als die tijd vrijkomt voor strategische beslissingen? AI maakt het mogelijk, maar begint bij de basis – geautomatiseerde data pipelines in plaats van verouderde spreadsheets.